來源：人民網(wǎng)-天津頻道 原創(chuàng)稿
合規(guī)既是商業(yè)銀行的立行之本，也是穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的基石，主動(dòng)合規(guī)更是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的根和魂。天津?yàn)I海農(nóng)商銀行將合規(guī)銀行建設(shè)作為高質(zhì)量發(fā)展的首要，從公司治理、制度流程、合規(guī)文化、人員管理四方面深入推進(jìn)。
全面加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo) 狠抓公司治理
該行牢牢把握“兩個(gè)一以貫之”重要要求，將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理，修訂完善《公司章程》，嚴(yán)格落實(shí)黨委和董事會(huì)成員“雙向進(jìn)入，交叉任職”的要求，充分發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用。嚴(yán)格黨委參與決策的程序，科學(xué)劃分黨委會(huì)、董事會(huì)、行辦會(huì)職責(zé)邊界，合理調(diào)整董、監(jiān)事各專門委員會(huì)成員及職責(zé)，構(gòu)建“黨委全面領(lǐng)導(dǎo)，董事會(huì)戰(zhàn)略決策，監(jiān)事會(huì)監(jiān)督制衡，管理層負(fù)責(zé)經(jīng)營”的公司治理格局，明確各方合規(guī)管理職責(zé)。
為進(jìn)一步加強(qiáng)各條線、各崗位合規(guī)工作落實(shí)力度，該行還建立了總分支全覆蓋的128人專業(yè)隊(duì)伍，占全行總?cè)藬?shù)的5.1%，高于2%的監(jiān)管要求。
為強(qiáng)化提升內(nèi)控合規(guī)崗位人員履職能力，該行實(shí)行按月培訓(xùn)、定期考核，在年度評(píng)先評(píng)優(yōu)工作中增加“內(nèi)控合規(guī)管理先進(jìn)單位”“合規(guī)標(biāo)兵”等內(nèi)容，充分發(fā)揮考核的導(dǎo)向作用，提升內(nèi)控合規(guī)管理的工作質(zhì)量。
建章立制 形成規(guī)范管理長效機(jī)制
圍繞“制度管人、流程管事、合規(guī)經(jīng)營”的目標(biāo)，2019年以來，該行落實(shí)國家金融政策法規(guī)和監(jiān)管要求，在全行范圍內(nèi)組織開展了“梳理規(guī)章制度、完善流程架構(gòu)、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營”專項(xiàng)整治工作，從董事會(huì)、高管層到分支機(jī)構(gòu)全面開展制度清理和流程再造。
在制度層面，推進(jìn)制度性文件“廢、改、立”工作，確保制度健全性、時(shí)效性和可操作性。截至目前，共修訂、完善各類規(guī)范性制度200余項(xiàng)。同時(shí)強(qiáng)化制度動(dòng)態(tài)管理，與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)合開發(fā)建設(shè)內(nèi)控合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)制度起草、會(huì)簽、審查、印發(fā)、執(zhí)行全流程、全生命周期管理。
在流程層面，強(qiáng)化關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把控，對(duì)所有現(xiàn)行制度按照“一圖兩表”(流程圖、流程環(huán)節(jié)操作說明及風(fēng)控措施表)進(jìn)行流程化梳理，明確流程中各部門、崗位的職責(zé)和各環(huán)節(jié)重要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。目前，已梳理業(yè)務(wù)系統(tǒng)24個(gè)，關(guān)鍵控制流程500余個(gè)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1500余個(gè)，逐一制定控制措施1700余個(gè)，在有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，制度的可操作性和可執(zhí)行性大幅提升。
在執(zhí)行層面，進(jìn)一步規(guī)范授權(quán)管理，建立了從機(jī)構(gòu)授權(quán)到崗位授權(quán)的精細(xì)化授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施差異化授權(quán)并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ) 打造合規(guī)文化
該行深入推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”專項(xiàng)活動(dòng)，聚焦從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)合規(guī)”，牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)為本”的理念。先后組織開展了合規(guī)知識(shí)競賽和演講比賽、操作風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)等系列宣傳教育活動(dòng)，針對(duì)經(jīng)營發(fā)展中的問題和痛點(diǎn)，編寫警示案例，組織全行干部員工學(xué)習(xí)，深入剖析，以案為戒，強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)。
注重員工行為管理，每月開展干部員工異常行為排查，做到抓早抓小，防微杜漸，同時(shí)，還建立了員工異常行為排查長效機(jī)制，制定完善了干部報(bào)告?zhèn)€人重要事項(xiàng)、員工家訪、員工違規(guī)違紀(jì)行為責(zé)任追究、案防工作等管理辦法，進(jìn)一步鞏固治理成果、夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。持續(xù)推進(jìn)清廉文化建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、財(cái)務(wù)與紀(jì)檢監(jiān)察之間的信息共享和聯(lián)動(dòng)合作，嚴(yán)查金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題，以零容忍的態(tài)度，筑牢內(nèi)控合規(guī)防火墻。
抓實(shí)關(guān)鍵少數(shù) 管好絕大多數(shù)
該行結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定了《重要崗位人員交流輪崗管理辦法》，建立強(qiáng)制休假離崗交接流程，對(duì)具有經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制決定權(quán)的關(guān)鍵人員和重要崗位人員嚴(yán)格落實(shí)輪崗交流，每年指令性強(qiáng)制休假比例不低于5%，做到強(qiáng)制休假離崗審計(jì)、內(nèi)部檢查全覆蓋。突出“關(guān)鍵少數(shù)”，召開警示教育大會(huì)，組織全行中層以上人員參觀天津市全面從嚴(yán)治黨主題教育展，組織各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部觀看警示教育片，以多種形式學(xué)習(xí)《違紀(jì)違法案件警示錄》等，以身邊事教育身邊人，讓領(lǐng)導(dǎo)干部時(shí)刻繃緊法紀(jì)之弦，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)內(nèi)化于心、外化于行，切實(shí)提升合規(guī)廉潔自律意識(shí)。強(qiáng)化考核問責(zé)，大幅提高內(nèi)控合規(guī)績效考核占比，在領(lǐng)導(dǎo)干部年度述職中增加“述合規(guī)”要求，對(duì)發(fā)生案件及重大違規(guī)事項(xiàng)，實(shí)行“一票否決”。
該行將合規(guī)銀行建設(shè)與全面從嚴(yán)治黨、全面從嚴(yán)治行一體推進(jìn)。近兩年，共處理處罰369人次，經(jīng)濟(jì)處罰190.79萬元，運(yùn)用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”處理252人次。經(jīng)過兩年不懈的努力，該行內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加鞏固、合規(guī)文化持續(xù)厚植，呈現(xiàn)出了新的生機(jī)活力，總體經(jīng)營態(tài)勢穩(wěn)中向好，韌性不斷增強(qiáng)，穩(wěn)步邁上了健康銀行發(fā)展軌道。
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