一些在銀行領域具有高業(yè)務影響的真實業(yè)務項目的好例子，幫助了解如何創(chuàng)建定義明確的項目，并提供清晰的可交付成果，提供出色的學習體驗。 簡短而精確的結構化輸出，充分利用項目管理工具。
如何使用項目管理工具以及如何管理銀行項目？
以下是一些關鍵的成功因素：
○贊助商的支持始終是成功的關鍵
○定期會議/溝通
○個人聯(lián)系與溝通
○演講技巧定義了報告和治理結構
以下是銀行領域項目中面臨的一些挑戰(zhàn)：
○贊助商的可用性
○改變范圍和優(yōu)先級
○時間緊迫，資源匱乏
○使用項目管理工具與為結果驅動項目的沖突
○識別真實的商業(yè)案例
項目描述 1 – 主要銀行業(yè)務：經常賬戶轉換
當前的業(yè)務挑戰(zhàn)：
今天，即使是最不滿意的客戶，也會強烈反對從您的主要銀行服務提供商那里轉換活期賬戶。 活期賬戶是銀行可以提供的最具吸引力的產品之一。它是高保證金余額、費用和傭金的來源，并提供有關客戶財務和生活方式的關鍵數據，使銀行能夠交叉銷售其他產品和服務。 該項目的目標是確定獲得更多主要銀行往來賬戶的制勝策略。
項目交付
項目團隊將審查為吸引主要銀行往來賬戶客戶而部署的現有策略，并確定任何最佳實踐
審查全球銀行市場以確定最佳實踐。
為吸引更多經常賬戶的獲勝策略提出建議，包括：
– 營銷/推廣
– 產品設計
– 價錢
– 支持操作流程，例如 賬戶切換服務
建議的重點應該是 25-45 歲的核心市場，即不包括兒童、學生和畢業(yè)生。
項目描述 2 – 消費者信用催收方法
當前的業(yè)務挑戰(zhàn)是信用風險環(huán)境仍然極具挑戰(zhàn)性，隨著企業(yè)努力應對這些挑戰(zhàn)，了解全球銀行和合資企業(yè)中應用的不同方法的有效性是制定未來路線圖的關鍵。該項目的目標是詳細了解消費者空間中收集過程的不同方法，確定最佳實踐并推薦關鍵的優(yōu)化舉措。
項目交付
項目組將：
– 審查銀行目前的收款方式
– 從其他銀行篩選全球最佳實踐
– 比較和對比不同的方法
– 確定對收集方法的必要調整
– 定義任何建議的商業(yè)利益
額外的項目構想
以下是過去各銀行機構為優(yōu)化其運營模式而采取的其他一些項目構想。
1. 將無銀行賬戶的交易捕獲到銀行系統(tǒng)中
盡管如此，有些付款主要以現金支付，人們不使用銀行系統(tǒng)（例如：一些工資支付、公寓水電費、清潔女工費、一些小額支付等）。探索一些仍然廣泛使用現金的高潛力領域，并創(chuàng)造想法將這些交易記錄到銀行系統(tǒng)中。考慮不同的產品選擇（使用或不使用塑料卡）和商業(yè)模式主張。
2. 提高客戶滿意度的高效聯(lián)系人管理
改進新的聯(lián)系人管理系統(tǒng)以提高客戶滿意度和運營效率。
3. 績效報告的增強
改進報告流程（減少手動工作，使報告盡可能自動生成——基于訪問等——）和覆蓋大部分有效信息可以被認為是主要的改進。減少完成報告所花費的時間也將是該項目的一個加分項。
4. 本幣融資
分析用于項目和收購融資交易的本幣長期貸款便利的可行性，以提高項目在當前全球問題中的“融資能力”。
5. 非常直接的客戶體驗
客戶體驗——在全行實施簡化和提升客戶獲取、銷售和服務體驗。
6. 分支機構網絡優(yōu)化
將分支機構轉換為真正的服務和銷售點。流程/產品優(yōu)化、集中收集、報告系統(tǒng)優(yōu)化；員工優(yōu)化；IT系統(tǒng)的改進；租金優(yōu)化；員工職責的變化（培訓、認證等）。
7. 產品發(fā)布策略
銀行產品市場正在經歷最激烈的競爭。市場上有幾家銀行的業(yè)務模式幾乎相似。從最近競爭對手推出的產品中獲得學習優(yōu)勢以補充銀行自身的戰(zhàn)略發(fā)展至關重要。定義和分析最近競爭對手發(fā)布的關鍵成功/失敗因素，涵蓋品牌、產品和銷售策略等領域。
結語
對于當今的銀行而言，有效的項目管理是一項比以往任何時候都更為重要的能力。領先市場的項目管理軟件8MSaaS PM可有效幫助銀行簡化流程并安全地管理項目。
該系統(tǒng)將所有項目參與者聚集在一個基于 Web 的中央項目管理系統(tǒng)中。所有項目成員都可以隨時隨地訪問任務、職責、時間安排等。
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