為了加強(qiáng)內(nèi)控管理，提升監(jiān)管水平，平原農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)成立由監(jiān)事長(zhǎng)為組長(zhǎng)的8人檢查組，利用1個(gè)月時(shí)間，對(duì)25個(gè)支行（營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)檢查，為合規(guī)、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展提供了保障。
為了扎實(shí)開(kāi)展內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)檢查，農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)組織內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)檢查組學(xué)習(xí)了《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》等相關(guān)文件，制定了《平原農(nóng)商銀行專(zhuān)項(xiàng)檢查工作檢查實(shí)施方案》，根據(jù)實(shí)施方案規(guī)定的內(nèi)容，專(zhuān)項(xiàng)檢查工作采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，嚴(yán)格按程序進(jìn)行，現(xiàn)場(chǎng)翻查全程錄像，對(duì)發(fā)現(xiàn)的部分重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行“回頭看”，充分挖掘問(wèn)題線索，確保所查問(wèn)題事實(shí)清楚、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、客觀公正。通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查，檢查組對(duì)思想認(rèn)識(shí)、制度落實(shí)、合規(guī)建設(shè)中存在的主要問(wèn)題進(jìn)行了梳理，對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中的薄弱環(huán)節(jié)，幫其查找根源，分析成因，將專(zhuān)項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和相關(guān)情況向董事會(huì)提出工作建議，并對(duì)4個(gè)涉及條線的部室經(jīng)理進(jìn)行了約談，督促相關(guān)支行有針對(duì)性地進(jìn)行整改。
根據(jù)監(jiān)事會(huì)專(zhuān)項(xiàng)檢查組提出的建議，農(nóng)商銀行制定了內(nèi)部控制制度，進(jìn)一步建立完善了內(nèi)部控制體系、內(nèi)部控制職責(zé)，內(nèi)部控制措施，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督制度?？傂邢嚓P(guān)職能部室加強(qiáng)了本條線管理，使內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行；各支行明確員工操作行為主體責(zé)任，做到事事有人管、事事有人做、事事明責(zé)任，全方位、分層次強(qiáng)化日常監(jiān)督，全行上下“按制度辦事，按流程操作”的良好氛圍逐步形成。條線管理部對(duì)分管支行加強(qiáng)日常檢查和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓，組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度辦法，教育員工認(rèn)清紅線，使“不想違”成為每個(gè)員工的自覺(jué)約束。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部針對(duì)個(gè)別員工臨時(shí)離柜未將服務(wù)平臺(tái)退回登錄或鎖屏的，要求柜員只要離開(kāi)工位就要完成退回登錄或鎖屏，對(duì)于日常監(jiān)督管理作出了進(jìn)一步規(guī)范。
農(nóng)商銀行注重日常教育培訓(xùn)，加強(qiáng)全方位、多層次監(jiān)督。強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)教育，充分利用培訓(xùn)、例會(huì)，講清違規(guī)的危害性，將合規(guī)意識(shí)熟記于心，主管給予及時(shí)提醒、同事之間互相監(jiān)督，讓意識(shí)變行動(dòng)，讓行動(dòng)成習(xí)慣；強(qiáng)化內(nèi)控制度培訓(xùn)，從柜面業(yè)務(wù)操作、資金清算管理、反洗錢(qián)管理及現(xiàn)金管理等方面入手，以線上或線下方式，結(jié)合日常操作暴露的薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地對(duì)不同層面的內(nèi)勤員工進(jìn)行培訓(xùn)；強(qiáng)化重點(diǎn)監(jiān)督和抽樣監(jiān)督，充分借助事后監(jiān)督系統(tǒng)、監(jiān)控回放等非現(xiàn)場(chǎng)方式，加強(qiáng)對(duì)特殊業(yè)務(wù)、日終款箱包解送重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)行多方位、多角度勘查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題制定整改措施，明確整改期限。
農(nóng)商銀行聚焦安全教育、信貸管理、營(yíng)銷(xiāo)調(diào)查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，使監(jiān)督管理形成規(guī)范化、常態(tài)化。在安全教育上，開(kāi)展安全教育培訓(xùn)和各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案演練，提高培訓(xùn)和演練效果，督導(dǎo)員工熟練掌握安全保衛(wèi)相關(guān)知識(shí)和防衛(wèi)技能，努力提高全員安全防范意識(shí)，邀請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)人員或培養(yǎng)安全內(nèi)訓(xùn)師開(kāi)展安全培訓(xùn)，對(duì)安全保衛(wèi)工作中的突出問(wèn)題，集中精力攻堅(jiān)整改，對(duì)各支行安全隱患問(wèn)題建立臺(tái)賬，逐項(xiàng)督導(dǎo)徹底整改。在信貸管理上，將檢查出的問(wèn)題及時(shí)反饋給相關(guān)支行行長(zhǎng)，逐筆列明責(zé)任人，壓實(shí)支行行長(zhǎng)責(zé)任，根據(jù)問(wèn)題性質(zhì)和嚴(yán)重程度進(jìn)行責(zé)任追究，督促各支行行長(zhǎng)對(duì)本單位涉及問(wèn)題客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，每月對(duì)放款崗組織培訓(xùn)，熟練掌握相關(guān)信貸制度、信貸辦法，使合同簽訂、資金支付、檔案管理等工作規(guī)范。 在營(yíng)銷(xiāo)調(diào)查上，根據(jù)客戶(hù)需求，實(shí)施信貸產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)及金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)效益最大化，加強(qiáng)貸款營(yíng)銷(xiāo)、資料收集與核對(duì)、盡職調(diào)查、評(píng)級(jí)授信等日常貸后管理等，搜集整理放款過(guò)程中存在的問(wèn)題，拉列清單、建立臺(tái)賬，督促后期的整改，提高各支行業(yè)務(wù)的規(guī)范性。同時(shí)，對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷、重大缺陷，分別由相關(guān)支行按照工作程序及時(shí)報(bào)告或直接向董事會(huì)及其審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告。對(duì)于各級(jí)各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控管理方面的問(wèn)題納入監(jiān)督臺(tái)賬，對(duì)整改情況及時(shí)跟蹤督導(dǎo)，直至問(wèn)題整改到位。 （張國(guó)水 張盼盼）
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