2021年12月31日，為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署和全國(guó)金融工作會(huì)議精神，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)方面研究起草了《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》，并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2022年1月30日。

《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》第九條【地方金融組織定義】規(guī)定，本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省級(jí)人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

第八條【地方金融監(jiān)督管理部門(mén)】規(guī)定，本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門(mén)，是指縣級(jí)及以上地方人民政府設(shè)立的地方金融監(jiān)督管理局（金融工作辦公室）或者承擔(dān)相應(yīng)監(jiān)督管理職責(zé)的政府有關(guān)部門(mén)。

第十二條【名稱禁止】規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事本條例規(guī)定的地方金融業(yè)務(wù)，不得在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“金融”“貸”“融資擔(dān)?！薄肮蓹?quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動(dòng)特征的字樣。

坊間將上述地方金融組織歸納為“7 4”類金融組織，一般是指屬于地方性、專業(yè)性公司為主的非主流金融組織。

其中，“7”指的是小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司；“4”則指的是地方各類交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)。

《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》強(qiáng)調(diào)，地方金融組織持牌經(jīng)營(yíng)，設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)人民政府公示，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，設(shè)立其他地方金融組織應(yīng)經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。地方金融組織應(yīng)當(dāng)服務(wù)本地，原則上不得跨省開(kāi)展業(yè)務(wù)?！稐l例》還明確了地方各類交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)四類機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展的業(yè)務(wù)類型。

北京市地方金融監(jiān)督管理局是市政府直屬機(jī)構(gòu)，為正局級(jí)，公布了轄內(nèi)小貸、融資擔(dān)保等“7 4”類地方金融組織名錄，社會(huì)公眾可以上網(wǎng)查詢，其中典當(dāng)機(jī)構(gòu)338家，開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社只有1家。

北京市地方金融監(jiān)督管理局共有十五項(xiàng)職責(zé)，其中第十項(xiàng)為負(fù)責(zé)本市小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司行政審批工作，并依法依規(guī)監(jiān)管。配合推進(jìn)市屬金融機(jī)構(gòu)改革重組。承擔(dān)集體改制企業(yè)上市的產(chǎn)權(quán)確認(rèn)職責(zé)。指導(dǎo)、規(guī)范金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)展。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局（深圳市政府金融工作辦公室）主要職能-深圳市地方金融監(jiān)督管理局(深圳市政府金融工作辦公室) (sz.gov.cn)包括：

（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家、省、市有關(guān)金融工作的法律、法規(guī)和政策，起草金融發(fā)展、服務(wù)、監(jiān)管的地方性法規(guī)、規(guī)章，擬訂地方金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃和相關(guān)政策，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

　　（二）研究分析宏觀金融形勢(shì)、國(guó)家金融政策和本市金融運(yùn)行情況，提出改善金融發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展的政策建議，協(xié)調(diào)解決地方金融業(yè)存在的矛盾和問(wèn)題。

　　（三）負(fù)責(zé)完善深圳金融業(yè)整體布局，負(fù)責(zé)推進(jìn)深圳金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)、金融功能區(qū)建設(shè)；指導(dǎo)、推進(jìn)金融市場(chǎng)體系建設(shè)，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)發(fā)展，引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)及培育金融人才，促進(jìn)金融發(fā)展。

　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)推動(dòng)全市金融改革創(chuàng)新，推進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)工作，協(xié)調(diào)促進(jìn)深圳國(guó)際化金融創(chuàng)新中心建設(shè)，組織開(kāi)展金融創(chuàng)新獎(jiǎng)和金融科技專項(xiàng)獎(jiǎng)評(píng)選工作。

（五）負(fù)責(zé)對(duì)全市轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)全市轄區(qū)內(nèi)投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易場(chǎng)所等的監(jiān)管；配合有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管。

　?。款^有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范，打擊非法金融活動(dòng)，防范、化解和處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)，處理地方金融突發(fā)事件和重大事件；承擔(dān)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)和監(jiān)管信息系統(tǒng)等建設(shè)管理工作。

　?。ㄆ撸┴?fù)責(zé)聯(lián)系中央駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)，做好配合協(xié)調(diào)、信息交流和監(jiān)管聯(lián)動(dòng)工作；協(xié)調(diào)、配合中央駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)管工作。

　?。ò耍╅_(kāi)展金融對(duì)外交流活動(dòng)，促進(jìn)區(qū)域金融合作，深化深港澳金融創(chuàng)新合作。

　　（九）負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)的金融消費(fèi)者（投資者）權(quán)益保護(hù)工作，負(fù)責(zé)金融知識(shí)宣傳和投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作。

　?。ㄊ┡浜贤七M(jìn)投融資體制改革。

　?。ㄊ唬┏修k市政府和上級(jí)部門(mén)交辦的其他事項(xiàng)。

在深圳市地方金融監(jiān)督管理局（深圳市政府金融工作辦公室）主要職能中，其監(jiān)管對(duì)象還包括了配合有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管。具體分工如下：

監(jiān)管一處負(fù)責(zé)對(duì)全市小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行實(shí)施監(jiān)管，健全完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范發(fā)展；強(qiáng)化對(duì)地方各類交易場(chǎng)所的監(jiān)管；協(xié)助開(kāi)展涉及監(jiān)管職責(zé)的打擊非法金融活動(dòng)，協(xié)調(diào)處置金融風(fēng)險(xiǎn)事件。

監(jiān)管二處負(fù)責(zé)對(duì)融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司實(shí)施監(jiān)管，健全完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范發(fā)展；強(qiáng)化對(duì)轄區(qū)內(nèi)投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；協(xié)助開(kāi)展打擊涉及監(jiān)管職責(zé)的非法金融活動(dòng)，協(xié)調(diào)處置金融風(fēng)險(xiǎn)事件。協(xié)調(diào)服務(wù)和推進(jìn)股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資和天使投資發(fā)展。加掛市新興金融行業(yè)黨委辦公室牌子，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展全市新興金融行業(yè)黨建工作。

監(jiān)管三處負(fù)責(zé)牽頭組織開(kāi)展打擊非法集資活動(dòng)；統(tǒng)籌加強(qiáng)跨部門(mén)金融監(jiān)管合作，建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和防范工作機(jī)制。推進(jìn)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等建設(shè)管理工作。牽頭負(fù)責(zé)全局信訪、維穩(wěn)工作，配合開(kāi)展金融消費(fèi)者（投資者）權(quán)益保護(hù)和金融信用體系建設(shè)工作。會(huì)同有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管；協(xié)助開(kāi)展打擊涉及監(jiān)管職責(zé)的非法金融活動(dòng)，協(xié)調(diào)處置金融風(fēng)險(xiǎn)事件。牽頭協(xié)調(diào)推進(jìn)金融科技發(fā)展與監(jiān)管，承擔(dān)金融科技專項(xiàng)獎(jiǎng)評(píng)審工作。

此外還設(shè)有綜合處、金融服務(wù)處、合作處和政策法規(guī)處。